「MGC（エムジーシー／Mind & Growth Club／マインド アンド グロース クラブ）／BBH資産保全・成長計画」に関する株式投資詐欺のご相談を受け、金融庁へ情報提供いたしました

このたび当事務所では、Instagram上に掲載されていた投資関連の広告を入口として、メッセージアプリLINE上のグループ「BBH資産保全・成長計画」へ誘導され、グループ内において「田中」と名乗る先生役の人物および「アシスタント」と称する補助役の人物らから投資に関する情報発信を継続的に受けたうえで、案内された投資用サイト「MGC（エムジーシー／Mind & Growth Club／マインド アンド グロース クラブ）」への登録および入金を行ったとのご相談をお預かりいたしました。

当事務所では、本件に関して、金融庁の「SNS上の投資詐欺が疑われる広告等に関する情報受付窓口」へ情報提供を行いました。

本記事は、被害の拡大防止および注意喚起を目的として、当該情報提供を行った事実、ご相談内容の概要、ならびに当事務所による独自の調査結果をご報告するものであり、特定の取引につき法的判断を確定的に示すものではない点を、あらかじめお断りいたします。

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「MGC（エムジーシー／Mind & Growth Club）」に関する情報提供の概要

ご相談者様から共有いただいた偽サイトのURL、グループLINEの名称、グループ内で活動していた人物らの呼称、ならびに出金の前提として求められた追加入金に関する説明の状況等を可能な範囲で体系的に整理したうえで、金融庁の「SNS上の投資詐欺が疑われる広告等に関する情報受付窓口」へ、以下の事項を提出いたしました。

上記の画面では、上部に金色を基調とした樹木とドルマークを組み合わせた「Mind & Growth Club」のロゴが配置され、その下に大きく「Mind & Growth Club」のアルファベット表記が示されています。

サイト名	MGC（エムジーシー／Mind & Growth Club／マインド アンド グロース クラブ）
グループLINE名	BBH資産保全・成長計画
SNSの種類	Instagram(広告)
偽広告等を特定するための情報	Instagram上に掲載されていた投資関連の広告をタップしたところ、メッセージアプリLINEのグループへ誘導された旨が確認されています。
偽広告等の概要	Instagram広告を起点としてグループLINE「BBH資産保全・成長計画」へ誘導され、グループ内で「田中」と名乗る先生役の人物および「アシスタント」と称する補助役の人物らから日常的に投資関連の情報発信を受けていたとのことです。
なりすまされている著名人等の名前	現時点では確認できておりません。
なりすまされている著名人等による注意喚起情報	現時点では確認できておりません。
クローズドチャット（LINEのグループなど）への誘導の有無	あり
上記が「あり」の場合、クローズドチャットのリンク先が特定できる情報	URL等は確認されておりません。グループLINE名は「BBH資産保全・成長計画」です。
広告等から特定のウェブサイトへ遷移されることの有無	あり
上記が「あり」の場合、遷移されるウェブサイトのリンク先が特定できる情報	偽サイト名：MGC（Mind & Growth Club） 偽サイトのURL：https://www.mgccloub.com/

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実際に寄せられたご相談の経過

ご相談者様から伺いました内容を踏まえ、Instagram広告に接触されたきっかけから、ご家族とのご相談を経て本件を詐欺と判断されるに至るまでの経緯を、時系列に沿ってご紹介いたします。

• Instagram上に表示されていた投資関連の広告に関心を持ち、当該広告をタップする
• タップ後、メッセージアプリLINEのグループ「BBH資産保全・成長計画」への参加を案内され、グループに加わる
• グループ内には「田中」と名乗る先生役の人物および「アシスタント」と称する補助役の人物らが参加しており、投資関連の情報が日常的に発信されていた様子を確認する
• グループ内からの案内に従い、別途案内された投資用サイト「MGC（Mind & Growth Club）」のダウンロードおよび登録の手続きを行う
• 登録後の画面上では、取引を行うたびに利益が発生しているかのような表示が継続的に確認され、資産が増加しているとの認識を持つに至る
• その流れの中で、IPO（新規公開株）の抽選への参加を勧められ、これに応じたところ、当選した旨の説明を受ける
• もっとも、IPO株を購入するためには運用口座内の残高が不足しているとの理由により、追加の入金を新たに求められる
• ご相談者様は当該購入の辞退を申し入れたが、相手方からは「辞退はできない」旨の説明を受ける
• その後、ご家族にご相談されたことを契機に、一連の経過が詐欺によるものである可能性が高いとの認識に至り、当事務所へのご相談につながる

本件の起点となりましたのは、Instagram上に掲載されていた投資関連の広告でした。Instagramは、画像や短い動画を中心とした日常的なメディアとして広く利用されており、利用者のタイムラインや発見タブ上に投資・資産運用をテーマとする広告が表示されること自体は、現在のSNS環境において特段珍しい状況ではございません。

当該広告をタップされた段階で、自然な操作の延長として、メッセージアプリLINEのグループ「BBH資産保全・成長計画」への参加が案内される設計となっていたとのことです。グループ内には「田中」と名乗る先生役の立場の人物と、「アシスタント」と称する補助役の立場の人物らが参加しており、投資に関する情報の発信が日常的に行われていた旨を伺っております。

指導役と補助役という二段構えの登場は、参加者の側から見ますと、独立した個人による単発的な発信ではなく、一定の継続性および組織的な体制を備えた発信元からの案内であるかのような外観を生じさせやすい構造となっています。日々の情報発信が継続されることで、グループ内の人物らに対する心理的な距離が徐々に縮まっていく経過も想定される構成です。

その後、グループ内からの案内に従い、別途、投資用サイト「MGC（Mind & Growth Club）」のダウンロードおよび登録の手続きを進められたとのことです。登録後の画面上では、取引を行うたびに利益が積み上がっていくかのような表示が継続的になされ、ご相談者様としては、運用が順調に進んでいるとの認識を持たれるに至りました。

そのような状況の中で、IPO（新規公開株）の抽選への参加を勧められ、これに応じられたところ、相手方から「当選した」旨の説明を受けられたとのことです。

ところが、IPO株を購入するためには運用口座内の残高が不足しているとして、追加の入金を新たに求められるという、それまでの取引の流れとは性質の異なる場面に直面されました。ご相談者様は、当該購入の辞退を申し入れられましたが、相手方からは「辞退はできない」旨の説明を受けられたとのことです（当該経過の構成上の特徴については、次節の手口の特徴において詳しく整理いたします）。

こうした対応に違和感をお持ちになったご相談者様は、ご家族にもご相談された結果、一連の経過が詐欺によるものである可能性が高いとの認識に至り、当事務所へのご相談につながった次第です。

⇒IPO株の「当選」を理由に追加入金を求められた経過にお心当たりのある方は、公式LINEからお気軽にお問い合わせください

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「MGC（エムジーシー／Mind & Growth Club）」を名乗る投資用サイトにみられる手口の特徴

当事務所にお寄せいただいたご相談内容を整理してまいりますと、本件には以下のような特徴がみられます。

• Instagram広告を入口とし、メッセージアプリLINEのグループ「BBH資産保全・成長計画」という閉鎖的な空間へ段階的に誘導される構成
• グループ名に、米国に実在する大手投資銀行「Brown Brothers Harriman & Co.」の略称として広く認知されている「BBH」の文字列が含まれている点
• グループ内に「田中」と名乗る先生役の立場の人物と、「アシスタント」と称する補助役の立場の人物らが並立し、投資関連の情報発信が日常的かつ継続的に行われる運営体制
• 投資用サイト「MGC（Mind & Growth Club）」上で取引のたびに利益が発生しているかのような表示がなされ、ご相談者様の資産認識と画面表示が連動する形で構成されている設計
• サイト上で用いられている「Mind & Growth Club」という名称、および「会員制クラブ」「思考の質と判断のあり方を重視する人々のために設立」といった表現により、限定性および知的なコミュニティを想起させる外観が形成されている点
• 運用が順調に進んでいるとの認識が形成された段階に至って初めて、IPO（新規公開株）の「当選」を理由とする追加入金が、それまでの取引の前提として説明されていなかった新たな条件として提示される二段階の経過
• 当該追加入金について購入辞退の申出に対し「辞退はできない」と告知され、利用者の選択の余地が制限される形で追加支払いの実行を求められる構成
• 偽サイト「mgccloub.com」のトップページ上では、運営主体である法人の正式名称・所在地・代表者・金融商品取引業者としての登録番号といった、金融サービスの利用にあたって通常開示される基本情報を、利用前の段階で確認できる導線が見当たらない構成

本件において特に着目される点のひとつは、入口となるグループLINEの名称構成です。

「BBH資産保全・成長計画」というグループ名のうち、冒頭の「BBH」は、米国に実在する大手投資銀行「Brown Brothers Harriman & Co.」の略称として広く認知されている文字列と共通しています。

続く「資産保全」「成長計画」という文言は、いずれも資産運用業に関わる定型的な用語として広く用いられているところであり、利用者の側から見ますと、米系の金融機関による運用プログラムを想起されやすい構成となっています。

もっとも、Brown Brothers Harriman & Co.は1818年創業の米国最古かつ最大手のプライベート・バンクであり、日本においても「ブラウン・ブラザーズ・ハリマン証券株式会社」として、金融庁登録の金融商品取引業者の体制のもとで業務を行っているところです。

グループLINEのような閉鎖的なSNS空間を入口として、個人投資家向けに投資用サイトへの登録を案内する運用形態は、当該実在企業の正規の業務形態とは異なるものとなります。

もうひとつ着目されますのは、本件で用いられている投資用サイト名「Mind & Growth Club（マインド アンド グロース クラブ）」の構成です。

「Mind」「Growth」「Club」という英単語の並びと、サイト上の「思考の質と判断のあり方を重視する人々のために設立された会員制クラブ」との自己紹介の文言が組み合わされる構成は、限定的な参加者向けの知的な投資コミュニティであるかのような外観を想起させやすい性質を持ち得ます。

一方で、当該クラブの運営主体である法人の正式名称、所在地、代表者、金融商品取引業者としての登録番号といった基本情報を、トップページの段階で確認できる導線は見当たらない構成となっています（詳細は後述のH3「サイト名『MGC（エムジーシー／Mind & Growth Club）』の構成について」にて整理しております）。

さらに、本件において特徴的なのは、追加入金が求められた局面における「IPO株の当選」という根拠の構成です。

IPO（新規公開株）は、その人気銘柄では当選確率が一般に低いことが広く知られているところであり、「当選した」との説明を受けた利用者の側からは、好機を逸したくないとの心理が働きやすい場面となります。

当該心理状態のもとで、購入のために運用口座内の残高が不足しているとして追加の入金が求められ、辞退の申出に対しても「辞退はできない」と告知される構成においては、利用者の側で当該追加入金の妥当性を独立に検証する間もなく、追加のお振込みに応じざるを得ないかのような状況に置かれやすい点も、本件における特徴的な要素として挙げられます。

正規の金融取引においては、IPO株の購入に関する取り扱いは、目論見書や取引約款等の書面において、申込みの手続き、当選後の辞退の可否、購入代金の支払い方法等の事項が、事前に明示されているところです。

当選後に運用口座内の残高不足を理由として追加入金が求められ、かつ辞退が許容されない旨を一方的に告知される運用は、正規の金融サービスにおける通常の手続きとは性格を異にするものです。

Instagram広告を入口として、グループLINEというクローズドな空間で投資情報の発信が継続的に行われ、別途案内された投資用サイト上で利益が出ているとの認識が形成された段階で、IPO株の「当選」を契機とする追加支払いを求められるという一連の流れは、SNS型投資詐欺において繰り返し報告されている類型と共通する側面を持っています。

本件においては、これに加え、入口となるグループ名に「BBH」の文字列が含まれる構成が組み合わされている点が、特に注意を要する特徴として挙げられます。

⇒同様の構成のグループLINEにご参加された経過がございましたら、公式LINE窓口にて状況をお聞かせいただけます

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当事務所による独自調査の結果

本件について、当事務所において以下の観点から独自に調査を行いましたので、ご相談者様の状況のご整理および同種の事案への注意喚起の参考としてご報告いたします。

偽サイト「mgccloub.com」のWhois情報

ご相談者様より共有いただいた偽サイトのドメイン「mgccloub.com」につきまして、Whois情報の確認を行いました。確認できた登録情報の概要は、以下のとおりです。

ドメイン名	mgccloub.com
登録日（Creation Date）	2026年1月8日
更新日（Updated Date）	2026年5月18日
運用期間	約132日（2026年5月20日時点）
レジストラ	Gname.com Pte. Ltd.（IANA ID:1923）
登録者情報	登録者の氏名・組織名・住所・電話番号・メールアドレスといった個別の連絡先情報は、いずれも「Redacted for privacy」と表示され、プライバシー保護による非公開の状態となっています。Whois上で確認できる地域情報としては、Registrant Country欄に「TW,CN」と記載される表示にとどまっています。
ネームサーバー	ASA.NS.CLOUDFLARE.COM CASEY.NS.CLOUDFLARE.COM
ドメインステータス	clientTransferProhibited

上記のWhois情報からは、本件で確認された偽サイトのドメイン「mgccloub.com」が、本記事の調査時点（2026年5月20日）からさかのぼっておおむね132日前にあたる2026年1月8日に登録されたものであることが、客観的に確認されます。

登録者情報はレジストラ提供のプライバシー保護サービスを通じて非公開とされており、Whoisの一般公開情報からは登録者本人の所在を特定することができない状態です。一般公開情報上で唯一示されている所在の手がかりは、Registrant Country欄に記載された「TW,CN」の表示にとどまります。なお、レジストラとして表示されている「Gname.com Pte. Ltd.」はシンガポールに所在する事業者です。

サイト上で実際に表示されているサービス名称は「MGC（Mind & Growth Club）」であり、案内されるグループLINEの名称は「BBH資産保全・成長計画」とされていますが、これらの名称から想起される事業実態と、Whoisの一般公開情報から独立に確認できる事実との間には、相応の隔たりが見受けられる状態です。

グループLINE名「BBH資産保全・成長計画」と海外実在企業との関係

本件の入口となったグループLINEの名称は「BBH資産保全・成長計画」とされています。当事務所において公開情報をもとに調査を行ったところ、「BBH」という略称は、米国に実在する大手投資銀行の名称として、広く認知されているものであることが確認されましたので、以下に整理いたします。

当事務所において公開情報をもとに確認できた事項として、米国に「Brown Brothers Harriman & Co.」という投資銀行・カストディアン業務を行う金融機関が実在することが挙げられます。当該企業は1818年創業の米国最古かつ最大手のプライベート・バンクであり、公式サイト「bbh.com」を運用していることが、同社サイト上の公開情報を通じて確認可能です。

また、当該企業の日本拠点として、「ブラウン・ブラザーズ・ハリマン証券株式会社」が東京都内に所在し、金融商品取引業者として金融庁登録を受けて業務を行っていることが、公開されている各種登録情報を通じて確認可能です。

当該日本法人は、日本の機関投資家を主な顧客とする業務を行っているものと整理されており、グループLINEのような閉鎖的なSNS空間を通じて、一般個人投資家を対象に投資用サイトへの登録を勧誘する業務形態は、当該実在企業の正規の業務形態とは異なるものとなります。

項目	海外で実在する投資銀行 （公開情報により確認可能）	本件で確認された偽案件
名称	Brown Brothers Harriman & Co.（略称：BBH）	グループLINE名：BBH資産保全・成長計画 サイト名：MGC（Mind & Growth Club）
主なドメイン	bbh.com	mgccloub.com
運営拠点	米国（本社）／日本（ブラウン・ブラザーズ・ハリマン証券株式会社／金融庁登録）	Whois上はプライバシー保護により非公開、Country欄に「TW,CN」の表示にとどまる
運営実態の確認可能性	公式サイト、金融庁登録情報、各種公開資料等を通じて、独立に確認可能	サイト上では運営主体の正式な法人名・所在地・代表者・登録番号等を確認できる導線は見当たらず
勧誘・案内の経路	正規の金融機関としての業務体制（機関投資家向け業務が中心）	Instagram広告→グループLINE→投資用サイトという、閉鎖的なSNS空間を経由した勧誘の経路
本件偽案件に対する公式注意喚起	本記事執筆時点において、Brown Brothers Harriman & Co.側からの、本件で確認されたグループLINE名「BBH資産保全・成長計画」または偽サイト「mgccloub.com」を名指しした公式の注意喚起は、当事務所において確認できておりません。

上記の対比から、本件のグループLINE名「BBH資産保全・成長計画」と、米国で実在する大手投資銀行「Brown Brothers Harriman & Co.」の略称「BBH」との間に、文字列上の共通点が見られることが客観的に確認されます。

当該名称は、利用者の側から見ますと、米国の名門金融機関による日本国内向けの運用プログラムであるかのような外観を想起されやすい性質を持ち得ます。一方で、偽サイト「mgccloub.com」のドメインは実在企業の公式ドメイン「bbh.com」とは異なり、Whois情報の登録者欄からも実在企業との関係を独立に確認できる状態にはありません。

なお、なりすまし対象とされ得る側からの公式注意喚起の有無と、利用者の側から見たサイトの安全性の評価とは、本来別個の事柄として整理されるべきものであり、公式注意喚起が確認できないこと自体が、当該サイトの運営実態を保証するものではない点については、あらかじめお伝えしておきたいところです。

サイト名「MGC（エムジーシー／Mind & Growth Club／マインド アンド グロース クラブ）」の構成について

本件で案内された投資用サイトのトップページ上には、「Mind & Growth Club」のロゴおよびアルファベット表記が大きく示され、「長期的な視点時間を大切に、一時的な動きに流されない」というサブコピー、ならびに「思考の質と判断のあり方を重視する人々のために設立された会員制クラブ」である旨の自己紹介が掲げられています。

「Mind」「Growth」「Club」という英単語の組み合わせ、ならびに上記の自己紹介の文言からは、知的な集まり・限定的な会員制コミュニティ・長期的な成長を志向する投資家層を想起させやすい構成となっており、一定の選別を経た参加者を対象とするプログラムであるかのような外観が形成されやすい性質を持ち得ます。

もっとも、トップページの段階で確認できる範囲では、当該「会員制クラブ」の運営主体である法人の正式名称、所在地、代表者、金融商品取引業者としての登録番号といった、金融サービスを提供する事業者として通常開示される基本情報を独立に確認できる導線は見当たらない構成となっています。

また、サイト名「MGC」については、米国の老舗投資信託運用会社バンガード社が運用する米国メガキャップETFのティッカーシンボル「MGC」、日本国内の上場化学メーカー「三菱ガス化学株式会社」の略称「MGC」等、複数の異なる事業者により広く用いられている文字列でもあります。

本件偽サイトの「MGC」が、これらの実在企業・実在ETFと無関係であることは、ドメイン「mgccloub.com」のWhois情報および本件偽サイトのトップページ上の表示からも、客観的に確認されるところです。

⇒「BBH」「MGC（エムジーシー）」「Mind & Growth Club」の名称にお心当たりがある方は、公式LINEからお気軽にご連絡ください

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当事務所の対応およびご相談のご案内

ART法律事務所では、SNS型投資詐欺に関するご相談を、これまで多数お受けしてまいりました。

本件のように、Instagram上の広告からメッセージアプリLINEのグループ「BBH資産保全・成長計画」へ誘導され、グループ内で「田中」と名乗る先生役の人物および「アシスタント」と称する補助役の人物らから日常的に投資関連の情報発信を受けた後、別途案内された投資用サイト「MGC（Mind & Growth Club）」への登録および入金を行ったものの、IPO株の「当選」を理由とする追加入金を新たに求められ、購入の辞退の申出に対しても「辞退はできない」と告知された経過にあるご相談につきましても、お話を伺いながら、現時点で取り得る対応の整理を一緒に進めていくことが可能です。

以下のような状況にお心当たりのある方は、お気軽にご相談ください。

• Instagram上の投資関連の広告から、LINEのグループへの参加案内を受けた
• LINEグループ名に「BBH」「資産保全」「成長計画」といった、海外の金融機関を想起させる文字列が含まれていた
• LINEグループ内で「田中」と名乗る先生役の人物および「アシスタント」と称する補助役の人物らから、日常的に投資関連の情報発信を受けていた
• グループ内の指示に従い、投資用サイト「MGC（Mind & Growth Club）」（mgccloub.com）への登録および入金を行った
• サイト上のロゴ・名称・「会員制クラブ」の自己紹介から、長期的な資産形成のための限定的なコミュニティであると認識して入金を進めた
• 投資用サイト上では取引のたびに利益が積み上がるかのような表示がなされ、画面上の残高が増加していた
• IPO（新規公開株）の抽選への参加を勧められ、「当選した」との説明を受けた後、運用口座内の残高不足を理由として追加の入金を新たに求められた
• 購入の辞退を申し入れたところ、「辞退はできない」旨を一方的に告知された
• 「税金」「保証金」「手数料」「認証料」「サービス料」「検証金」といった名目による追加の支払いを新たな条件として求められた
• 類似のSNS経路や勧誘手口で投資を進めてしまい、現在のご状況にご不安を感じている

SNSを介した投資関連の事案では、追加の入金をいったん止めること、関連する記録（Instagramの広告のスクリーンショット、グループLINE「BBH資産保全・成長計画」のトーク履歴、投資用サイト「MGC（mgccloub.com）」の画面キャプチャ、振込明細、IPO株の「当選」および追加入金の説明に関するやり取りの記録等）をできる限り保全しておくことなど、最初期にどのようなご対応をなさるかが、後にお選びいただける選択肢の幅を左右する場面がございます。

ただし、こうした初動対応をもってしても、被害回復が必ず保証されるものではなく、事案の内容や経過によっては取り得る対応が限られる場面もある点については、あらかじめお伝えしておきたいところです。

振込先の口座が判明している場合には、預金口座等に係る不正な利用の防止等に関する法律（振り込め詐欺救済法。振り込め詐欺救済法・e-Gov法令検索）に基づく口座凍結および被害回復分配金支払の手続きが、ご検討の選択肢のひとつとなる場合がございます（手続きの一般的な構造および結果が左右される要因については、FAQ「振り込め詐欺救済法により被害金を取り戻せる可能性」のセクションをご参照ください）。

本記事は、「MGC（Mind & Growth Club）」を名乗る投資用サイト、ならびにグループLINE「BBH資産保全・成長計画」に関して当事務所にお寄せいただいたご相談を踏まえ、関係機関である金融庁へ情報提供を行った事実をお伝えするものです。

事案の進行状況によっては、IPO株の「当選」以外の名目による追加の支払いが順次提示される、あるいは別の経路からの連絡が新たに行われるといった経過に発展する場合もございますので、気がかりな点がある段階で、お早めにご状況をお寄せいただけますと幸いです。

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MGC（エムジーシー／Mind & Growth Club）／BBH資産保全・成長計画に関するよくあるご質問（FAQ）

「MGC（Mind & Growth Club）」を名乗る投資用サイト、ならびにグループLINE「BBH資産保全・成長計画」に関連するご相談を踏まえ、本件と類似する経過にお心当たりのある方からお寄せいただきやすい疑問について、ご状況のご整理にお役立ていただける範囲で、当事務所の現時点での認識を整理いたします。

Q：グループLINE「BBH資産保全・成長計画」の「BBH」は、米国の大手投資銀行ブラウン・ブラザーズ・ハリマンが運営する公式プログラムと考えてよいのでしょうか？

A：本件で確認されたグループLINE名「BBH資産保全・成長計画」に含まれる「BBH」の文字列は、米国に実在する大手投資銀行「Brown Brothers Harriman & Co.」の略称として広く認知されている文字列と共通しています。当該実在企業は1818年創業の米国最古かつ最大手のプライベート・バンクであり、日本においても「ブラウン・ブラザーズ・ハリマン証券株式会社」が、金融商品取引業者として金融庁登録を受けて業務を行っているところです。

もっとも、本件では、グループLINE上で案内された投資用サイトの名称は「MGC（Mind & Growth Club）」であり、当該実在企業の社名とは無関係の名称となっています。また、本件偽サイトのドメイン「mgccloub.com」は、Brown Brothers Harriman & Co.の公式ドメイン「bbh.com」とは異なるものであり、Whois情報の登録者欄からも、当該実在企業との関係を独立に確認できる事項は見当たりません。

グループ名に「BBH」の文字列が含まれていることをもって、両者の運営主体や事業実態が同一であると評価することは、一般に困難です。サービスのご利用にあたっては、グループ名から想起される事業実態と、案内されるサイトのドメイン情報・Whois情報、ならびに金融庁公表の金融商品取引業者等の登録業者一覧等の一次情報とを、独立に照合していただくことが、ご状況のご整理にあたっての手がかりとなる場面となります。

Q：投資用サイト「MGC（エムジーシー）」上で表示されていた利益は、実際の取引によって生じた本物の利益と考えてよいのでしょうか？

A：本件で案内された投資用サイト「MGC（Mind & Growth Club／mgccloub.com）」上では、取引を行うたびに利益が積み上がっていくかのような表示が継続的になされていたとのことですが、当該サイト上の数値の動きが、実際の金融市場における取引の約定の結果として生じたものであるかどうかは、サイト上の表示のみからは独立に検証できない事柄です。SNSを起点とする投資関連の事案では、サイト上で利益が積み上がっているかのような表示がなされる一方で、実際の出金申請や、本件のように購入辞退の意思表示を行った段階に至って初めて、それまで取引の前提として説明されていなかった名目による追加の支払いが新たな条件として提示される類型が、繰り返し報告されています。

金融庁金融サービス利用者相談室の公表する相談事例においても、SNSを通じて知り合った人から誘われ投資をしたが、儲けを引き出せず、引き出すには手数料等（保証金、税金、認証料）を払えと言われている、というケースが典型的な相談類型として明示的に挙げられています。

サイト上で表示されている利益の額の妥当性を、利用者の側で独立に検証することが難しい場面においては、お振込みや個人情報のご提供を進められる前の段階で、ご状況全体を一度ご整理いただくことが、お役に立つ場面が生じうるものと考えております。

Q：IPO株の「当選」を理由に追加入金を求められましたが、正規のIPO取引でもこのようなことはあるのでしょうか？

A：IPO（新規公開株）は、新たに証券取引所に上場する企業が発行する株式を、上場前の段階で投資家に割り当てる仕組みです。人気銘柄では、申込みに対する当選確率が一般に低いことが広く知られているところであり、「当選した」との説明を受けた利用者の側からは、好機を逸したくないとの心理が働きやすい場面となります。

正規のIPO取引においては、申込みの手続き、当選後の購入手続き、購入代金の支払い方法、辞退の可否等の事項は、目論見書や取引約款等の書面において事前に明示されているのが通例です。また、購入代金の決済は、利用者ご自身が金融商品取引業者に開設した証券口座を通じて行われるところであり、運用口座内の残高が不足しているとの理由により、取引サービスの側から追加の入金を新たに求められる構成、ならびに購入の辞退を申し入れたところ「辞退はできない」と一方的に告知される構成は、いずれも正規の金融サービスにおける通常の手続きとは性格を異にするものです。

IPO株の「当選」を契機として、それまで取引の前提として説明されていなかった追加入金を求められた場合には、お振込みに応じる前に、当該取引の前提となっている目論見書や取引約款等の書面の有無、金融商品取引業者としての登録の有無等を、ご状況全体とあわせて一度ご整理いただくことが、お役に立つ場面が生じうるものと考えております。

Q：グループLINE内の「田中」と名乗る先生と「アシスタント」と称する人物らは、実在する投資の専門家と考えてよいのでしょうか？

A：ご相談者様が参加されていたグループLINE「BBH資産保全・成長計画」内には、「田中」と名乗る先生役の人物および「アシスタント」と称する補助役の人物らが参加し、投資に関する情報の発信が日常的に行われていた旨を伺っております。

「先生」という呼称は、金融や投資の分野においては、専門的知見を備えた立場の人物を指す敬称として古くから用いられている語のひとつであり、SNS上のグループ内で当該呼称が用いられる場合、参加者の側からは、当該人物が一定の専門性および実績を備えた立場にあるかのような印象を受け取りやすい構造があります。一方で、ご相談者様の立場から、SNS上で名乗られた呼称や氏名と、当該人物の実在および身元との対応関係を直接的に検証することは、現実的にはきわめて困難です。

金融商品取引法では、不特定多数の者を相手方として投資の勧誘等を業として行う場合には、原則として金融商品取引業の登録を受ける必要があるとされています（金融商品取引法・e-Gov法令検索）。

LINEグループ内で「田中」と名乗る先生役の人物および「アシスタント」と称する補助役の人物らによる情報発信が継続的に行われていたとしても、当該発信者および運営者が、必要な登録を受けた事業者・関係者であるかどうかは、別途、金融庁公表の金融商品取引業者等の登録業者一覧等を通じて確認することが可能な事柄です。SNSグループ内で発信されていた情報の信頼性をご検討いただく際には、第三者からの公表情報と照らし合わせていただくことが、ご状況のご整理にあたっての手がかりとなる場面となります。

Q：すでに「MGC（Mind & Growth Club）」へ入金を行ってしまった場合、振り込め詐欺救済法により被害金を取り戻せる可能性はありますか？

A：振込先の口座が判明している事案については、預金口座等に係る不正な利用の防止等に関する法律（振り込め詐欺救済法。振り込め詐欺救済法・e-Gov法令検索）に基づく口座凍結および被害回復分配金支払の手続きが、ご検討の選択肢のひとつとなる場合がございます。当該手続きでは、被害者からの情報提供を踏まえて金融機関が対象口座について預金等取引の停止等の措置を取り、所定の公告等の手続きを経て、対象口座の残高から被害者に対する被害回復分配金の支払いが行われる、という構造となっています。

ただし、当該手続きの結果は、対象口座に残されている残高の額、同一口座に関する被害者数に応じた分配の按分、所定の公告期間内の申請の状況等、運用上の要因によって左右される性質があり、被害金の全部または一部が必ず回復されるとお約束できる手続きではない点については、あらかじめお含みおきいただければと存じます。

とりわけ本件のように、IPO株の「当選」を理由とする追加入金が求められ、購入辞退の意思表示に対しても「辞退はできない」と告知される経過に進んでいる事案では、振込時点から相当の時間が経過していたり、相手方による資金移動が進行していたりする可能性があり、その状況によって取り得る選択肢の幅が変動する場面もございます。

気がかりな点が生じた早い段階で、お手元の資料の保全と並行して第三者にご相談いただくことが、その後の整理にあたっての一助となる場面が見受けられますが、早期にご対応いただいた場合であっても、被害回復が必ず保証されるものではない点については、あわせてご理解いただきますようお願い申し上げます。

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※本記事の記載内容は2026年5月の法令・情報に基づいたものであり、個別の事案に対する法的アドバイスを提供するものではありません。詳しくは当事務所の免責事項をご確認ください。

「MGC（エムジーシー／Mind & Growth Club／マインド アンド グロース クラブ）／BBH資産保全・成長計画」に関する投資詐欺の情報を募集しています